Bagaimana Portfolio Risk Analysis Bekerja Dan Penerapannya?

26 Oktober 2022

Dalam melakukan investasi di pasar keuangan, portfolio adalah aspek yang tidak bisa dipandang sebelah mata. portfolio Anda akan menentukan imbal hasil (return) yang Anda inginkan agar optimal. Seperti yang kita ketahui bahwa berinvestasi memiliki beberapa resiko yang cukup tinggi. Untuk itu diperlukan analisa yang tepat dalam meminimalisir resiko dalam berinvestasi. Disinilah portfolio Risk Analysis hadir untuk membantu Anda berinvestasi. Mari kita kenali secara dalam mengenai portfolio risk analysis pada artikel berikut ini.

Key Take Points

• Lanskap analisis risiko portfolio pada dasarnya bergeser untuk perusahaan sisi beli karena profesional manajemen risiko menghadapi tantangan yang terus berkembang. 
• Carto menyedia beberapa tipe mode untuk portfolio risk analysis dengan tujuan untuk meningkatkan nilai risiko secara presisi 

Definisi Portfolio Risk Analysis 

Sebelum membahas mengenai portfolio risk analysis, ada baiknya kita mengenal portfolio risk secara umum. 

Ketika Anda ingin melakukan investasi dengan kombinasi dari berbagai aset, Anda memerlukan portfolio investasi. Sama seperti investasi pada umumnya, berbagai hal dapat terjadi ketika berinvestasi- anda bisa mendapatkan keuntungan dan memenuhi tujuan finansial atau justru anda akan mengalami kerugian besar. Kesempatan atau resiko yang terjadi pada investasi anda mungkin saja tidak memenuhi tujuan keuangan Anda, inilah yang disebut dengan portfolio risk. 

Sebenarnya ada banyak cara untuk membuat portfolio Anda aman dari berbagai resiko, namun pada kenyataannya, resiko tersebut hanya dapat di minimalisir, bukan dihilangkan sepenuhnya. Untuk itulah diperlukan sebuah analisa mendalam mengenai data-data investasi agar Anda dan perusahaan Anda dapat memperhitungkan resiko investasi kedepannya. Inilah fungsi dari portfolio Risk Analysis. portfolio Risk Analysis memungkinkan manajer kekayaan, penasihat, dan ritel penyedia produk untuk membuat analisis risiko berwawasan ke depan untuk multi-aset portfolio investasi.

Lanskap analisis risiko portfolio pada dasarnya bergeser untuk perusahaan sisi beli karena profesional manajemen risiko menghadapi tantangan yang terus berkembang. Dunia mereka menjadi lebih kompleks karena mereka memenuhi persyaratan peraturan yang menuntut sambil mendukung dan mengoptimalkan tim front-office di tengah periode perubahan teknologi dan sosial yang luar biasa.

Manajer portfolio berinvestasi dalam jenis produk yang lebih eksotis dan kurang likuid untuk mencapai target alfa dalam lingkungan yang semakin kompetitif dan menekan biaya. Sementara itu, kemampuan untuk mengukur risiko dari perspektif lingkungan, sosial, dan tata kelola (ESG) menjadi lebih penting, sementara regulasi dan tuntutan klien terus berkembang.

Momentum komputasi awan dan evolusi ilmu data yang belum pernah terjadi sebelumnya memiliki potensi untuk memungkinkan manajer risiko mengembangkan kemampuan mereka dan menambah nilai lebih. Tetapi perusahaan akan membutuhkan teknologi dan data yang tepat untuk memanfaatkan pergeseran pasar dan tetap berada di depan rekan-rekan mereka.

Begitu cepatnya laju inovasi teknologi sehingga solusi analitik yang pernah dirancang untuk meringankan beban manajemen risiko dibangun di atas apa yang sekarang dianggap sebagai tumpukan teknologi usang—sering kali menjadi penghalang daripada bantuan, mengingat biaya operasional yang cukup besar.

Model Portfolio Risk Analysis

Carto menyedia beberapa tipe mode untuk portfolio risk analysis dengan tujuan untuk meningkatkan nilai risiko secara presisi serta mengoptimasi ketentuan harga serta meningkatkan keuntungan dengan data spatial. Model portfolio risk analysis yaitu:

1. Catastrophe Modeling

Model ini menggunakan data spasial dalam analisis protofolio risiko  yang berhubungan dengan kejadian besar (misalnya pandemi, bencana, gempa bumi, banjir dan kebakaran) sehingga dapat membantu perusahaan asuransi untuk meminimalkan kerugian mereka. Dengan menggunakan platform Carto, Anda bisa menggunakan sistem geocoding untuk visualisasi pemegang kebijakan, overlay data iklim & bencana, serta mengotomatisasi proses agregasi & menilai kedekatan.

2. Policy Pricing Optimization

Baik itu asuransi untuk Real Estat komersial atau residensial, jiwa atau kesehatan – kebijakan penetapan harga yang lebih akurat & menguntungkan adalah hal mendasar untuk mengendalikan akumulasi risiko dengan lebih baik. Sistem geospasial menyediakan cara bagi perusahaan asuransi untuk mengurangi tingkat klaim yang mereka terima & melampaui penilaian tingkat kode pos.

3. Underwriting

Menggunakan informasi tingkat alamat untuk menanggung risiko sekarang menjadi hal biasa di seluruh industri asuransi. Membawa jenis data baru yang berkaitan dengan kejahatan, risiko banjir, proteksi kebakaran, risiko hujan es & lubang pembuangan dapat meningkatkan efisiensi alur kerja & model Anda, menciptakan dasbor yang mudah dibagikan untuk pengguna bisnis di seluruh perusahaan Anda.

 Dengan adanya portfolio risk analysis , maka  Anda dapat merasakan kemudahan berinvestasi tanpa rasa takut dan minim kerugian serta menguntungkan.  Anda bisa mendapatkan layanan solusi portfolio risk analysis di Terralogiq. Terralogiq menawarkan terbaik dari dari CARTO untuk membantu industri serta investasi bisnis Anda menjadi lebih baik. Untuk informasi lebih lanjut Anda dapat menghubungi kami melalui link ini.