Kebutuhan Investasi Klien dibantu GenAI? Kita Intip Testimoni dari Commerzbank soal GenAI Yuk!

17 Januari 2025

Dalam landskap dunia keuangan yang serba cepat, untuk menjadi kompetitif memerlukan keberanian menghadapi inovasi dan efisiensi. Commerzbank, salah satu bank terkemuka di Jerman, menyadari potensi membenahi arus sistem kerja internal mereka, terutama pada divisi financial advisor untuk klien perusahaan

Dengan memberikan standar regulasi, konsultan sales perlu berhati-hati dalam mendokumentasi protokol saran investasi. Hal tersebut masih bergantung dengan sistem manual dan menguras waktu. Hal ini berujung menjadi hambatan dan waktu bagi para sales untuk memberikan saran kepada customer.

Ulrich Heitbaum COO Corporate Client Commerzbank mengatakan “divisi sales konsultan menghabiskan banyak waktu dokumentasi terhadap konsultasi telpon” Berpartner dengan Google untuk membangun sistem GenAI yang spesifik, tentu dapat meningkatkan produktivitas karyawan Commerzbank.

Dengan menyadari akan potensi tersebut bisa meningkatkan produktivitas, Commerzbank berkolaborasi dengan Google Cloud untuk membangun sistem canggih dari GenAI untuk membantu sistem automasi karyawan dengan proses yang serba intensif. Dengan menggunakan kapabilitas Google Cloud’s AI and machine learning, Commerzbank mampu mengotomasi proses dan mencapai penjualan konsultasi yang signifikan 

Tantangan: Proses Manual yang Memakan Waktu

Konsultan keuangan memainkan peran yang sangat krusial dengan memberikan saran tentang keuangan kepada klien. Bagaimanapun, proses untuk menilai interaksi dan merangkum semua keperluan client dengan proses yang manual dan tidak efisien. Konsultan sales  harus meluangkan waktu lebih lama untuk mendengarkan pembicaraan, rekaman, mengidentifikasi detail keperluan klien sampai memasukan datanya secara manual. Proses ini tidak hanya memakan waktu tapi juga meningkatkan resiko terjadi kesalahan dan inkonsistensi. 

Solusi Teknikal: Kenalan Lebih Jauh dengan Sistem GenAI Commerzbank

Solusi Commerzbank untuk automasi alur pekerjaan konsultan keuangan dengan menggunakan sistem arsitektur multi-step GenAI yang dibangun oleh Vertex AI dan didesign untuk kualitas, skalabilitas dan ekstensibilitas. Kemampuan Gemini 1.5 Pro untuk memahami beberapa model dan memproses konteks informasi yang panjang menjadi kunci membangun sistem yang memungkinkan tidak seperti model AI lainnya. Contoh dari konsep ini tersedia dalam codelab. 

Penjelasan Sederhana dari rangkaian di atas:

  1. Pemilihan data dan impor

Konsultan Sales memilih rekaman panggilan klien melalui sistem antarmuka (UI) sederhana. Rekaman ini dikirim ke Platform Google Cloud untuk disimpan

  1. Pemecahan Audio

Rekaman panggilan klien akan dipecah menjadi bagian bagian kecil yang mudah dikelola dan disimpan dalam sistem Google Cloud 

  1. Transkrip dan Identifikasi 

AI memproses setiap bagian audio untuk membuat transkrip lengkap termasuk siapa yang berbicara. Setelah itu, bagian audio akan dihapus agar dapat menghemat memori pada sistem Google Cloud 

  1. Pemindaian Informasi Penting

AI menganalisis transkrip untuk menemukan informasi penting seperti nama klien, preferensi investasi dan toleransi risiko dan tujuan keuangan. 

  1. Pembuatan Ringkasan

Dari informasi yang telah disimpan, AI akan membuat ringkasan singkat setiap bagian dokumen konsultasi keuangan sesuai panduan Commerzbank 

  1. Optimasi Ringkasan

Ringkasan terbaik dipilih dan diberikan penjelasan yang dapat dimengerti sehingga konsultan dapat memahami alasan dibalik pilihan AI 

Ciptakan Keuntungan dengan Meningkatnya Produktivitas dan Efisiensi 

Penggunaan AI ini memiliki dampak yang signifikan. Dengan sistem automasi, seluruh pekerjaan manual seperti dokumen keuangan konsultan dapat dikerjakan lebih baik. Produktivitas Commerzbank meningkat dan konsultan keuangan kini memiliki lebih banyak waktu aktivitas yang bermanfaat seperti membangun hubungan dengan klien dan melayani layanan dan saran konsultasi keuangan secara personal

Manfaat keuntungan dari sistem ini: 

  • Mengurangi waktu proses yang lama

Sistem automasi secara signifikan membantu mengurangi proses waktu interaksi klien yang biasanya memakan waktu 60 menit menjadi hitungan menit. Tentu hal ini menjadi kemajuan pesat

  • Meningkatkan produktivitas 

Dengan sistem otomatis, solusi tersebut dapat membantu konsultan sales untuk lebih fokus hal yang strategis seperti peningkatan produktivitas dan layanan klien

Dengan studi kasus yang dialami oleh Commerzbank, kita bisa melihat bahwa Google Cloud dapat meningkatkan produktivitas dan efisiensi pada saat yang bersamaan. Pelajari lebih dalam studi kasus ini dengan e-book ekslusif Terralogiq

Sumber : How Commerzbank is transforming financial advisory workflows with gen AI

Author Profile

Reza Riwanda

Marketing and PR Terralogiq Google Cloud Premier Partner

|

Share this post on

Related Article